La liste noire CSSF correspond aux avertissements publiés par la Commission de surveillance du secteur financier, le régulateur du Luxembourg. Le Grand-Duché étant une place financière réputée, son nom est souvent utilisé par les escrocs pour paraître sérieux : « société luxembourgeoise », « fonds basé au Luxembourg », « banque privée luxembourgeoise ». Vérifier ces affirmations prend quelques minutes et peut vous éviter de lourdes pertes.

Qu’est-ce que la CSSF ?

La CSSF supervise les banques, les entreprises d’investissement, les fonds d’investissement, les sociétés de gestion et les prestataires de services de paiement établis au Luxembourg. Un courtier agréé au Luxembourg peut proposer ses services dans toute l’Union européenne, y compris en France, grâce au passeport européen.

Où trouver les avertissements de la CSSF ?

Sur le site de la CSSF, la rubrique « Avertissements » recense les entités qui prétendent à tort être établies ou autorisées au Luxembourg, ainsi que les sites qui usurpent l’identité de sociétés luxembourgeoises réelles. Chaque avertissement indique en général :

• le nom utilisé par l’entité ;
• les sites internet et adresses e-mail concernés ;
• parfois l’adresse luxembourgeoise fictive ou usurpée.

La CSSF relaie aussi les mises en garde d’autres régulateurs européens lorsque des sites visent les investisseurs du Luxembourg.

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Comment vérifier un courtier ou un fonds luxembourgeois ?

1. Cherchez le nom dans les avertissements de la CSSF.
2. Utilisez le moteur de recherche des entités surveillées sur le site de la CSSF : toute entreprise d’investissement, banque ou société de gestion agréée y figure.
3. Comparez les coordonnées : l’adresse du site et l’adresse e-mail doivent correspondre à celles de l’entité officielle. Une adresse en « gmail » ou un domaine légèrement différent signale une usurpation.
4. Pour un client français, vérifiez aussi que le courtier apparaît dans Regafi et qu’il ne figure pas sur la liste noire de l’AMF française.

Les arnaques qui utilisent le nom du Luxembourg

• faux fonds d’investissement promettant un rendement fixe élevé ;
• fausses obligations ou livrets « garantis » par une banque luxembourgeoise ;
• clones de sociétés de gestion réelles, avec un logo et un nom copiés ;
• faux courtiers en crypto-actifs qui affichent une adresse au Luxembourg sans y avoir aucune activité.

Que faire si vous avez été piégé ?

1. Arrêtez tout versement.
2. Prévenez votre banque pour tenter de bloquer les virements.
3. Gardez toutes les preuves.
4. Déposez plainte dans votre pays de résidence (en France : police, gendarmerie ou plateforme THESEE).
5. Signalez le site à la CSSF ainsi qu’à votre régulateur national (l’AMF en France).

FAQ sur la liste noire CSSF

Un courtier luxembourgeois peut-il travailler en France ?

Oui, s’il est agréé par la CSSF et qu’il a notifié son activité en France. Il figure alors dans Regafi, avec le Luxembourg comme pays d’origine.

Existe-t-il une protection des investisseurs au Luxembourg ?

Oui, un système d’indemnisation des investisseurs couvre les clients des entreprises agréées en cas de faillite, dans certaines limites. Il ne couvre pas les pertes de trading ni les fonds versés à une société non autorisée.

Où comparer des courtiers régulés ?

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Le trading de CFD et de produits à effet de levier comporte un risque élevé de perte en capital. Cet article est informatif et ne constitue pas un conseil en investissement.