La liste noire FCA s’appelle la Warning List. Publiée par la Financial Conduct Authority, le régulateur financier du Royaume-Uni, elle recense les sociétés et sites qui proposent des services financiers sans autorisation ou qui usurpent l’identité de sociétés autorisées. Beaucoup de plateformes de trading mettent en avant une « régulation FCA » : voici comment vérifier ce qu’il en est vraiment, et ce que cela change pour un client français depuis le Brexit.

Qu’est-ce que la FCA ?

La FCA supervise les entreprises financières au Royaume-Uni : banques, courtiers, gestionnaires d’actifs, conseillers. Ses règles sont exigeantes et un courtier agréé FCA offre à ses clients britanniques des protections solides, dont le FSCS (Financial Services Compensation Scheme), qui indemnise jusqu’à 85 000 £ en cas de faillite.

Brexit : ce qui change pour les clients français

Depuis la fin de la période de transition du Brexit, le 1er janvier 2021, les sociétés britanniques ne bénéficient plus du passeport européen. Un courtier agréé uniquement par la FCA ne peut donc plus démarcher des clients français. Les grands courtiers britanniques ont créé des filiales dans l’Union européenne (souvent à Chypre, en Irlande ou en Allemagne) pour continuer à servir leurs clients européens. En tant que client français, vous dépendez de cette filiale européenne et de son régulateur, pas de la FCA.

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Comment consulter la FCA Warning List ?

La Warning List est accessible sur le site de la FCA. Vous pouvez y chercher une société par son nom, son site internet ou son numéro de téléphone. Chaque fiche précise le type de problème : société non autorisée, clone d’une société autorisée, ou fraude à la récupération de fonds.

Vérifier un courtier sur le registre de la FCA

1. Cherchez la société dans le Financial Services Register de la FCA, par son nom ou son numéro de référence (FRN).
2. Vérifiez le statut : « Authorised » signifie autorisée ; un statut « No longer authorised » ou l’absence de fiche est un signal d’alerte.
3. Comparez les coordonnées : sites internet, téléphones et adresses doivent correspondre exactement à ceux de la fiche. Les clones sont l’arnaque la plus fréquente au Royaume-Uni.
4. Si vous êtes en France, vérifiez l’entité européenne qui vous ouvre le compte dans Regafi et consultez la liste noire de l’AMF française.

Les arnaques signalées par la FCA

• clones de sociétés autorisées, avec un numéro FRN réel mais des coordonnées différentes ;
• faux placements en crypto-actifs et faux robots de trading ;
• investissements « à rendement garanti » (obligations, vin, terres) ;
• fraudes à la récupération : de faux avocats ou de faux régulateurs promettent de récupérer l’argent perdu.

FAQ sur la liste noire FCA

Un courtier régulé FCA peut-il m’ouvrir un compte en France ?

Seulement via une entité agréée dans l’Union européenne. Si un courtier vous dit être « régulé FCA » sans mentionner d’entité européenne, il ne peut pas légalement vous démarcher en France.

Le FSCS protège-t-il les clients français ?

En général non : vous êtes client de la filiale européenne, couverte par le système d’indemnisation de son pays (par exemple 20 000 € à Chypre).

Où trouver des courtiers régulés en Europe ?

Dans notre comparatif des meilleurs courtiers en ligne.

Le trading de CFD et de produits à effet de levier comporte un risque élevé de perte en capital. Cet article est informatif et ne constitue pas un conseil en investissement.