En Suisse, la liste noire FINMA s’appelle officiellement la liste d’avertissement. L’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers y publie les noms des sociétés et sites qui pourraient exercer une activité soumise à autorisation sans être autorisés : faux courtiers, plateformes crypto, gestionnaires de fortune fictifs. Avant d’ouvrir un compte de trading depuis la Suisse, c’est un passage obligé.

Qu’est-ce que la FINMA ?

La FINMA est l’autorité indépendante qui surveille les banques, les assurances, les maisons de titres (les courtiers), les bourses et les gestionnaires de fortune en Suisse. Particularité importante : la Suisse ne fait pas partie de l’Union européenne. Le passeport européen ne s’y applique donc pas, et un courtier européen ne peut pas démarcher librement des clients suisses comme il le ferait en France ou en Belgique.

Comment consulter la liste d’avertissement FINMA ?

La liste est accessible sur le site de la FINMA, dans la rubrique consacrée aux établissements non autorisés. Elle permet de chercher par :

• nom de la société ou nom commercial ;
• adresse du site internet ;
• parfois adresse e-mail ou numéro de téléphone utilisés par l’escroc.

Une inscription signifie que la FINMA a des indices d’activité non autorisée ou que l’entreprise usurpe l’identité d’un établissement autorisé. À l’inverse, l’absence d’un nom ne prouve rien : de nouveaux sites apparaissent chaque jour.

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Comment vérifier qu’un courtier est autorisé en Suisse ?

1. Consultez la liste des établissements autorisés publiée par la FINMA (banques, maisons de titres, gestionnaires de fortune). Un courtier qui propose des services d’investissement en Suisse doit y figurer, directement ou via un établissement autorisé.
2. Vérifiez la liste d’avertissement.
3. Contrôlez les détails : raison sociale exacte, adresse, nom de domaine. Les usurpations d’identité de banques suisses connues sont fréquentes.
4. Croisez avec les autres régulateurs : la liste noire de l’AMF française, les mises en garde des régulateurs européens et l’outil I-SCAN de l’OICV.

Les signaux d’alerte à connaître

• une société qui se dit « suisse » mais dont le siège réel est hors d’Europe ;
• des rendements garantis ou un « robot de trading » qui gagne à tous les coups ;
• un conseiller qui vous demande d’installer un logiciel de prise en main à distance ;
• des frais ou « impôts » à payer avant tout retrait ;
• une offre de récupération de fonds perdus, souvent une seconde arnaque.

Que faire si vous êtes victime en Suisse ?

1. Cessez tout paiement.
2. Prévenez votre banque sans attendre.
3. Conservez toutes les preuves.
4. Déposez plainte auprès de la police cantonale.
5. Signalez l’établissement à la FINMA via son formulaire de signalement, afin qu’il puisse être ajouté à la liste d’avertissement.

FAQ sur la liste noire FINMA

La FINMA peut-elle récupérer mon argent ?

Non. La FINMA est un superviseur : elle peut publier des avertissements et agir contre les établissements non autorisés, mais elle ne récupère pas les fonds des victimes. Pour cela, il faut passer par votre banque, la police et, le cas échéant, un avocat.

Un courtier régulé en France peut-il accepter des clients suisses ?

Il peut accepter un client suisse qui vient de lui-même, mais il ne peut pas démarcher activement en Suisse sans respecter le droit suisse. Méfiez-vous des courtiers qui vous sollicitent par téléphone depuis l’étranger.

Où trouver des courtiers régulés ?

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Le trading de CFD et de produits à effet de levier comporte un risque élevé de perte en capital. Cet article est informatif et ne constitue pas un conseil en investissement.